Las redes sociales transforman el modelo de relación con clientes, especialmente en banca privada

El estudio hace un repaso exhaustivo a las tecnologías que están modificando el modelo de aportación de valor en banca privada:

Sistemas de soporte a la planificación personal financiera, de forma que podamos valorar alternativas financieras en escenarios diferentes en función de nuestras expectativas y necesidades, agregando nuestras posiciones y haciéndolo de forma independiente de nuestros proveedores habituales de servicios financieros.

Las redes sociales, como un nuevo entorno de información y conocimiento que permite:

Conocer tendencias y determinar pautas de comportamiento.
Estudiar y predecir el comportamiento de la demanda y analizar con modelos sofisticados la evolución de los mercados de activos objeto de las inversiones financieras de los clientes de banca privada.
Escuchar opiniones de mercado y trabajar en la construcción de una reputación e imagen de marca alineadas con los valores que demanda el cliente actual de banca privada: transparencia, confianza, competitividad, agilidad y respuesta.
Segmentar mercados para definir productos y servicios específicos para esos nichos.
Lanzar campañas de marketing y comerciales ajustadas a las características de los clientes potenciales en cada mercado.
Formar e informar al cliente para que participe más activamente en los procesos de decisión.
La movilidad, entendiendo ésta en su versión más amplia de canales de acceso a la información y canales de distribución de productos y servicios: la información nos sigue allá donde estemos, soportada por múltiples dispositivos y plataformas y se ve reforzada por las posibilidades multimedia, el conocimiento de la localización y la interacción del mundo virtual con el real.

Una conclusión general es que, dado que no es prescindible la relación personal, el reto es conseguir procesos “industrializados” dentro de esa cadena de valor, que apoyen al servicio personal prestado por los asesores financieros, en dos grandes apartados: la mejora de la productividad, la reducción de los costes y la homogenización de la calidad y la reducción de los errores, permitiendo hacer más con menos esfuerzo; el incremento de la información, la comunicación y la relación con el cliente para conseguir aumentar la intensidad del nivel de servicio, y disponer de más conocimiento y capacidad de análisis para anticiparse a las evoluciones del mercado y las necesidades del cliente
 
En palabras de José Luis Cayuela, director del estudio, “Aquellas instituciones financieras que sepan innovar e implantar con éxito, con creatividad, estos cambios en sus modelos de gestión van a resultar ganadoras y van a conseguir que este compendio de posibilidades tecnológicas se convierta en un acelerador del talento e inteligencia de que disponen en su colectivo profesional”.

Juan Carlos Ureta, Presidente del IEAF y de la Fundación de Estudios Financieros, ha manifestado recientemente que “Adicionalmente, en el otro lado de la moneda, la no gestión de de estas nuevas oportunidades tecnológicas o la no presencia en las redes sociales de una forma consciente y planificada derivan en riesgos de imagen o reputación”.

Además de la investigación de campo realizada, el estudio se ha visto enriquecido con opiniones recogidas en entrevistas a expertos de la banca, de la tecnología y de la investigación; encuestas a gestores de banca privada; encuestas de opinión a clientes; dinámicas de grupo con entidades de banca privada; taller prospectivo con participación de empresas de tecnología, expertos de la comunicación y el marketing y entidades bancarias.

Enlace relacionado: www.ieaf.es

Informe Banif: El volumen de ricos cayó un 22,45% en Castilla y León

Banif. De izquierda a derecha: Ignacio Gallego, Álvaro Martín, José Martínez de la Rosa y Pablo Mateos Guilarte

Según los datos aportados por Banif   y siguiendo la tendencia general, el volumen de capital movido por la banca privada en Castilla y León descendió un 22,45 por ciento entre 2007 y 2009 mientras que el de  clientes cayó en un 17,05 por ciento en el mismo periodo.

   De este modo, el volumen de capital gestionado por la banca privada en la Comunidad pasó de 31.240 millones de euros en 2007 a 24.369 millones en 2009, lo que supone una caída del 22,45 por ciento, ligeramente superior a la computada en el ámbito nacional, que fue del 21,61 por ciento (pasó de 492.557 a 386.100 millones de 2007 a 2009).

   En referencia a los "potenciales", modo en que se denomina a los poseedores de más de 300.000 euros en activos líquidos, la cifra pasó de 39.137 a 32.465 por lo que el descenso fue del 17,05  por ciento en el mismo periodo, cifra ostensiblemente superior a la de España, donde el número de personas con ese patrimonio cayó en un 9,92 por ciento (pasó de 443.261 en 2007 a 399.304 en 2009).

   El director de la zona Noroeste de Banco Banif, José Martínez de la Rosa, responsable de nueve oficinas ubicadas en León, Valladolid y Burgos, aseguró que el perfil de los clientes, históricamente vinculado al sector agrario, ha experimentado un cambio en los últimos cinco años y se amplió más a la industria y a la inversión particular.

   En volumen, la provincia de Burgos lideró el ranking regional con un montante de 4.780 millones seguida por Valladolid, con 4.459 millones; León, con 3.849 millones; Salamanca, con 2.939 millones; Palencia, con 2.074 millones; Ávila, con 1.870 millones; Segovia, con 1.740 millones; Zamora, con 1.415 millones y, por último, Soria, con 1.243 millones.

   Las principales caídas registradas entre 2007 y 2009 se registraron en las provincias de Segovia, con un volumen un 29,41 por ciento menos; Ávila con un 27,72 por ciento menos; Zamora con un 27,20 por ciento menos; Burgos con un 26,12 por ciento menos; Valladolid, con un 22,80 por ciento menos; Palencia, con un 20,51 por ciento menos; León, ciento un 19,60 por ciento menos; Soria, con un 16,82 por ciento menos, y Salamanca, con un 10,61 por ciento menos.